פרישה לגמלאות ברווחה כלכלית: כיצד ניתן?

by | נוב 10, 2023 | Uncategorized, בריאות, טיפול

שלום לך פורש יקר! הגענו ליום שרובנו חולמים להגיע אליו וכידוע לך חלום הוא אינו דבר זול. בוא ונראה כיצד וניתן להגיע לפרישה לגמלאות ברווחה כלכלית ולעשות זאת באחריות וביעילות

פרישה לגמלאות ברווחה כלכלית. כיצד ניתן?

עשה ואל תעשה בפרישה לגמלאות

אל תעשה:

  • אל תעשה פעולות פזיזות בתיק הנכסים ( פנסיה, השתלמות, קופות גמל, תיק ניירות ערך נדל”ן וכו’ ) ללא התייעצות עם מומחה בתחום.
  • אל תהפוך בין לילה למשקיע בתחום הנדל”ן, שוק ההון, היי טק ומבשלות בירה.
  • אל תסרב לקבל עצת מומחה בעל ניסיון ומוניטין כי

“מכל מלמדי השכלתי, כי עדותיך שיחה לי”.

  • אל תבצע פעולות מול מס הכנסה ללא התייעצות עם מתכנן פרישה , יועץ מס או רואה חשבון מוסמך טיפ זה יכול לחסוך לכם עשרות ואפילו מאות אלפי שקלים.

עשה:

  • תסכם את תזרים הכנסות והוצאות החודשיות:

למה ?

כי ברוב המקרים ההוצאות בפנסיה גדלות יותר חשמל, מים, טיולים, אוטו חדש ואפילו סתם לפנק את הנכדים.

תתפלאו לשמוע ההכנסה השוטפת פוחתת.

  • תרכז את כל נכסיך ותבין מי מהם מניב לך תשואה גבוהה יותר וכיצד אתה ממקסם את רווחיהם.

*למי שבינינו המעוניין בהגדרה של נכס היא כדלקמן: נכס מוגדר כמשאב הנמצא בשליטתה של ישות וצפוי להביא לישות הטבות כלכליות בעתיד.

דוגמא: נדל”ן להשקעה, פנסיה חודשית, קרן השתלמות ופוליסות השקעה.

  • תבנה לך שגרת חיים סדר יום ויעדים להגשמת החלומות ומה תהיה העלות של אותם מטרות ומהיכן אתה מממן זאת.

אני טוען שבן אדם שאין לו הר לטפס עליו פשוט מתנוון אנו חייבים למצוא פסגות חדשות לכבוש ולהשיג.

  • תבין את זכויותיך המלאות מול גורמי הממשלה ( מס הכנסה, ביטוח לאומי ) שהם שותפיך באם תרצה או לא ותנסה לשלם כמה שפחות כמובן שבמסגרת החוק.

לחצו על התמונה להשארת פרטים למידע נוסף

כיצד לפרוש לגמלאות ולהיות ברווחה כלכלית?

הצטרפו לקבוצת ה WhatsApp שלנו העוסקת בנושאי הפרישה לגמלאות

סיפורי מקרה של פרישה לגמלאות ברווחה כלכלית-

רקע:

בעבודה שלי אני נתקל בלקוחות שמופתעים לגלות שניתן לחסוך כספים שלא חלמו עליהם וניתן לקבל עוד כסף ממס הכנסה.

במסגרת תיקון 190 לפקודת מס הכנסה שהתחולל ב 2012 גדל סל הפטורים לפורשים בצורה ניכרת הבעיה היא שההטבות לא ניתנות באופן אוטומטי אלא על ידי תהליך שנקרא קיבוע זכויות ( טופס 161 ד ) חשוב שנבין אסור על פי חוק לפקיד שומה או למעסיק לייעץ לך או למלא לך את הטפסים האלו, זה דורש הבנה של מומחה מהתחום מכיוון שזה טופס אל חזור  .

נפגשתי בפורשת מקסימה בת 68 שלהפתעתי שילמה כל חודש בחודשו כ 450 ₪ מס הכנסה. לאחר בירור קצר הבנתי ממנה שהיא הייתה בטוחה שטיפלו בה כראוי מכיוון שיצאה ממקום עבודה מסודר וגדול.

לאחר מילוי טופס 161 ד  קיבוע זכויות לפקיד שומה באזור מגוריה היא קיבלה פטור מלא מתשלום המס החודשי והחזרים רטרואקטיביים מגיל 62.

היא קיבלה החזרים בגובה 32,000  ופטור עתידי לאורך כל ימי חייה בחישוב מהיר לפי תוחלת חיים ממוצעת היא חסכה לעצמה מס בשווי 151,000 ₪. שזה בעיני סכום כסף לא מבוטל.

האם גם בעינכם ?

נשמח לשמוע את דעותיכם בעניין, בתגובות שלמטה.

לייעוץ נוסף, מוזמנים להיכנס לדף העסקי של החברה שלי בפייסבוק- המרכז לתכנון פרישה וליצור עימי קשר!

מוזמנים להצטרף לקבוצת ווטאפ בנוגע לפרישה לגימלאות.